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伴随着我国反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制得以不断完善，新时代反洗钱工作将具备更多新的内涵、承接更多新的使命，中国反洗钱工作将继续深入并持续推进，向纵深发展。

回望2022年，党的二十大胜利召开，擘画了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图。在过去的一年里，中国反洗钱工作稳步推进，取得了一定成绩，反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制得以不断完善。新的一年，中国反洗钱工作将继续深入并持续推进，切实维护国家安全、金融安全和人民群众的切身利益。

2022年的中国反洗钱工作砥砺奋进

2022年初，中国人民银行等11个部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定从2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，以坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。这为2022年反洗钱工作开展明确了各项要求与战略部署。

严厉打击洗钱及相关违法犯罪。据中国公安部官方消息，截至2022年11月底，全国共破获电信网络诈骗案件39.1万起，侦办侵犯公民个人信息、黑客破坏攻击等网络犯罪案件8.3万起，打掉各类网络黑产团伙8,700余个，抓获犯罪嫌疑人15.6万名；严打涉毒违法犯罪，破获毒品犯罪案件3.2万起，缴获各类毒品18.9吨；打击整治跨境赌博违法犯罪坚决有力，侦办跨境赌博及相关犯罪案件37,527起，有效遏制了境外吸赌招赌势头，并连续6年保持暴恐案事件“零发生”。持续加强国际执法合作，防范和打击各类跨国犯罪，推动有关国家严厉打击侵害中国在外机构和人员合法权益的违法犯罪活动。

《反诈法》深化反洗钱法治工作。2022年9月2日，全国人民代表大会常务委员会审议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（下称《反诈法》），并自2022年12月1日开始施行。该法律构建了打防并举的全方位治理体系，重申了个人金融与身份信息保护的重要意义，突出了针对广大金融消费者的宣教和预防工作，强调了对境外电信网络诈骗坚定不移的打击态度以及国际合作的前瞻性，落实了多层次、多领域、多主体的法律责任。《反诈法》不仅是强化居民个人信息与财产保护的又一部法律利器，还是助推反洗钱法治工作深化发展的加速器，为《反洗钱法》后续修订、发布奠定制度与实践基础。

我国反洗钱工作体系日渐完善。2022年10月，金融行动特别工作组（FATF）第33届第1次全会召开，审议了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资第三次后续评估报告，将中国在《FATF40项建议》中建议7（与扩散相关的定向金融制裁）和建议24（法人透明度和受益所有权）由“不合规”提升至“部分合规”，并充分肯定中国在建议6（与恐怖主义和恐怖融资相关的定向金融制裁）方面取得的重大进展。至此，我国在40项建议中已达标31项。回顾我国自2007年加入FATF后的发展脉络，不难看出我国反洗钱工作体系的完善历程，亦是助力全球深化反洗钱治理成效、展现大国担当责任的崛起之路。我国在担任FATF轮值主席国期间，还积极推进完成了防控虚拟资产和“稳定币”风险、发布数据身份指引、打击非法野生动物交易、强化FATF全球网络等一系列重大成果，为提升全球反洗钱工作的前沿性、有效性、重要性做出了巨大贡献。

  向“风险为本”反洗钱工作机制转型。2022年9月，中国人民银行反洗钱局组织召开了反洗钱监管评估暨形势通报会。会议通报了前期洗钱风险监管评估及分类评级结果，回顾总结了近三年反洗钱监管工作成效，并着重分析了当前监管工作形势任务及下一阶段工作思路。会议要求，在更高的历史起点上，反洗钱义务机构要进一步加快地向“风险为本”为原则的反洗钱工作机制转型，切实提高洗钱预防措施的有效性。

2023年的中国反洗钱工作将乘势而上

青衿之志，奋楫笃行。党的二十大报告明确提出要进一步强化金融安全保障体系建设，健全反制裁、反干涉、反“长臂管辖”机制，并依法将各类金融活动全部纳入监管。与此同时，金融行动特别工作组（FATF）也在持续扩大反洗钱工作领域，并启动《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准（FATF四十项建议）》的修订工作，各国面临的第五轮互评估压力将会更大。与此同时，反恐和反分裂斗争、毒品犯罪、维护金融安全等方面也给反洗钱工作带来了新问题、新挑战，更是提出了新要求。为此，2023年反洗钱工作会在部际联席会议的指引下，深化协作，坚持预防和打击并重，齐心协力为推动国家治理体系和治理能力现代化打下坚实基础。

深度参与国际反洗钱规则制定。G20巴厘岛峰会宣言呼吁，全球应加强反洗钱工作。宣言提到，国际社会需要加大努力，有效打击洗钱、恐怖融资和扩散融资，致力于实现金融行动特别工作组及区域反洗钱组织的战略优先事项，加强全球努力，根据各国制度没收犯罪收益，并将资金返还给受害者和受害国。宣言还鼓励二十国集团所有成员加强合作，通过并有效实施FATF标准。因此，在新的一年，我国需要继续全面提升反洗钱工作水平，深度参与国际反洗钱规则制定，为全球治理贡献“中国智慧”和“中国方案”的同时，着力推进我国高水平对外开放。

积极开展FATF第五轮互评估准备。我国有望将在2024—2025年逐步启动FATF第五轮互评估流程。新一轮的评估将评估周期由10年压缩至6年，同时也更加中一国际期货重结合基本国情以及有效性执行情况来防范洗钱风险。如何在当前复杂动荡的国际局势中彰显大国担当，特别是在扩散融资风险评估、受益所有权透明度管理、义务主体反洗钱有效性提升等关键领域展现新的作为并实现突破，迫切需要所有反洗钱从业者积极思考、认真实践，全力支持监管部门统一安排，共同完成工作使命，并有必要提前开展互评估方法学习、流程学习与访谈应对等准备工作。

切实建立“自我驱动式”洗钱风险管理机制。2023年中国人民银行工作会议于1月4日召开，会议明确了将进一步扎实地开展反洗钱监管。对于金融机构等反洗钱义务主体，未来反洗钱工作将不应是机械地履行表面合规义务，也不是功利地专中一国际期货于应付监管检查和规避处罚，而是要真正认识到反洗钱对保护自身发展的重要意义，勇于向提升有效性的“深水区”迈进，切实建立起“自我驱动式”的洗钱风险管理机制，并在这基础上，积极开展技术、机制、工具的创新与应用，争创行业优良实践。

强化风险联控积极维护国家金融安全。随着防疫政策优化、稳增长措施发力以及低基数效应，2023年我国经济有望进入快速发展期。与此同时，各项优惠政策或经济激励措施不仅增加了更多的经济机会，也有可能给洗钱犯罪分子带来利用机会。而跨境收支与贸易金融一直是洗钱犯罪的高发领域。中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜表示，2023年将积极实施维护国家金融安全的外汇管理政策，坚持底线思维，完善跨境资金流动监测预警和响应机制。因此，如能将反洗钱已较为成熟、有效的管理理念、机制、方法，有效运用并融合至贸易便利化管理，将会带来既提升效率又严控风险的叠加效果，以更好地服务我国高水平对外开放的战略需要，并且在开放中有效地维护国家经济与金融安全。

除了上述新变化、新方向、新目标之外， 2023年在中国反洗钱领域还会涌现出更多值得期待的变化，如：新《反洗钱法》是否会“千呼万唤始出来”？《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是否会正式实施？扩散融资风险评估是否将成为新的评估工作热点？反洗钱数据信息共享机制能否有所突破？以上种种，让我们拭目以待。

2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，也是实施“十四五”规划的关键之年。虽然仍然面临诸多任务与万般压力，但正如习近平总书记在新年贺词中所说的“犯其至难而图其至远”，相信在党中央的坚强领导下，通过全社会的共同努力，中国反洗钱工作一定会守正创新，踔厉奋发、勇毅前行。